貯蓄塾

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ファイナンシャルプランナー×無理のない返済計画＝安心した住宅購入

人生の中で、結婚する、子供を生む、家を買う・建てる、老後等々、未来の夢や目標をかなえるためにはお金が必要です。夢や目標を叶えるために、総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。

ファイナンシャルプランナーは、これらの計画を立てるための、金融、税制、不動産、住宅ローン、生命保険、年金制度などの幅広い知識を持ち、一緒に考え、サポートする専門家です。

具体的には

・ファイナンシャルプランナーにお金に関する不安や疑問を相談できます。
・中立的な立場からアドバイスします。
・住宅購入に関する資金相談、ローンの組み方、頭金の金額などのご相談はもちろんのこと、その先の生活や教育資金、退職後の生活費などのご相談にも乗れるので、住宅を購入した後も充実した生活が送れるように貯蓄計画を立てます。

GLOBALTAKEが、不動産を検討する全ての人に自信を持って提供するワンランク上のファイナンシャルプランニング

検討＞FP相談＞貯蓄戦略提供

お客様の現状(家族構成や資産、生活費)や今後のライフプラン(子育てや退職後の生活)のご希望をお聞きして、お一人おひとりに合った返済計画と貯蓄戦略をご提案いたします。

今後のライフプランは、ドリームメイキングシートを使用し、お客様がどのような人生を歩んでいきたいか、それにかかる費用はどれくらいなのかを算出いたします。例：お子様の希望進路（私立、公立、習い事、留学など）趣味にかかる費用等
現状をお伺いしたら年間の貯蓄可能額と生涯貯蓄可能額を算出し、支出と収入のバランスを見ていきます。
ご希望と現状を総合的かつ長期的視野に立って分析し、貯蓄できる時期はいつか、どれくらい貯蓄し、今後のライフイベント（子育てや退職後の生活）に備えるべきかという貯蓄戦略をお客様と一緒に立てていきます。

総合的かつ長期的視野に立って貯蓄計画を立てることで、家を買っても教育費に困る、
退職後の生活が厳しくなるということが回避できます！